Uträkning av "Småföretag" – regionernas välfärd ställs i fokus

Det är dags att göra en återblick till erbjudandet vi alla erhåll från svenska staten den 21 september 1995, anmälningstid 9-20 oktober 1995.

Utdrag; från "Inbjudan till förvärv av aktier i Nordbanken AB".

Efter Nordbankens genomgripande finansiella och operativa rekonstruktion har koncernledningen fortsatt vidta åtgärder för att stärka bankens ställning och för att koncentrerar verksamheten på kärnmarknaderna i Sverige.

Budskapet är enkelt - Nordbanken är inriktad på privatpersoner samt mindre och medelstora företag.

Strategi
Nordbanken skall med Sverige som bas utveckla, marknadsföra och tillhandahålla finansiella tjänster med hög tillgänglighet för en bred krets privatpersoner, små och medelstora företag, offentliga sektorn samt ett urval svenska storföretag.

I syfte att upprätthålla en konkurrenskraftig avkastning på gete kapital till förmån för aktieägarna och för att stärka bankens ställning på den svenska marknaden, är Nordbankens strategi att öka intäkterna, såväl provisioner som ränteintäkter, främst genom att utöka affärsvolymen med befintliga kunder, minska rörelsekostnaderna genom att erbjuda standardiserade banktjänster och servicepaket samt genom ökad användning av teknik och fortsätta bankens riskhantering genom förbättringar i koncernens kreditbeviljning, kreditkontroll och metoder för riskstyrning av balansräkningen.

Nordbanken bedömer att det finns goda förutsättningar för att generera en större affärsvolym från den befintliga kundbasen som per 30 juni 1995 bestod av över 3,5 miljoner privatpersoner, cirka 140.000 små och medelstora företag samt över 30.000 organisationer.

Ekonomiska och finansiella mål
Verksamheten skall inriktas och styras så att effektivt utnyttjande av primärkapital och kapitalbas uppnås.

Enligt styrelsens nya utdelningspolitik skall utdelningen uppgå till mellan 30 och 50 procenten av vinsten efter schablonskatt.

Nivån bestäms framför allt utifrån hänsyn till marknadens krav på direktavkastning.

Vid en extra bolagsstämma den 28 september 1995 beslutas om en extra utdelning om 2,0 miljarder.

Nordbanken hade som prospektet anger CS First Boston som "Global Coordinator" och där nu Jacob Palmstierna gått vidare för att verka som seniorrådgivare.

CS First Boston är en professionell investmentbank som hjälper sina kunder med "aktieägarvärde".

CS First Boston utgår från att arbeta konkret med penningströmmarna i företaget för att därmed kunna nedbryta aktiens beståndsdelar och möjlighet till värdestegring genom bl a att man

• utgår från olika delmål i sin process genom att ta hänsyn till vilka affärsområden som är intressanta att utveckla och där avkastningen överstiger kapitalkostnaderna

• ser över vilka affärsområden som man kan sälja och där man kan använda likviden till nyförvärv
• börsintroducerar dotterbolag
• ta bort omkostnader
• återbetala likviditet till aktieägare

Idag kan man se att många storföretag köper tillbaka sina aktier än att välja återbetalning av likviditeten till aktieägare. Men det är naturligtvis svårt för ledningen att arbeta med återbetalning det stärker inte den "dynamiska kraften" precis.

Nordbanken, erbjudande till aktieägarna i Nordbanken avseende inlösen av aktier, 23 september – 11 oktober 1996

Styrelsen för Nordbanken AB föreslår att en extra bolagsstämma den 23 oktober 1996 fattar beslut om nedsättning av Nordbanken ABs aktiekapital genom inlösen av aktier med återbetalning till aktieägarna.

Det totala inlösenbeloppet föreslås uppgå till fem miljarder kronor.

Återblick 1990-1999

Nordbanken – Merita Nordbanken (avser enbart Banken)

I Nordbankens årsredovisning 1997 kan vi läsa på sidan 18 om Företagskunder.

I Nordbankens årsredovisning ingår idag nära 95.000 små och medelstora företag och ca 28.000 organisationer.

Nästan en fjärdedel (totalt ca 400.000) av samtliga små och medelstora företag i Sverige är kunder i Nordbanken.

Vidare på sidan 27 och 29 tar man upp en detaljerad inblick Regionbanker och Stora företag

Vid en sammanställning blir kundförhållandet följande

Av totalt ca 555.000 företag är 121.000 företag kunder i Nordbanken. Därutöver har man ett antal storföretag (1996 årsredovisning ca 90 företag) med en utlåning 48 miljarder, lånelöften samt garantier till totalt ca 75 miljarder kronor.

Med hänsyn till ovanstående

Utlåning 1997 (balansräkningen) banken 128.175 Mkr

Utlåning företag (970930) sidan 24, anger 149 miljarder

Antag 149 miljarder ./: stora företag 75 miljarder = 74 miljarder

Beroende på om man har 95.000 eller 121.000 små och medelstora företag i Nordbanken

• vid 95.000, ca 778.000.-/företag
• vid 121.000 ca 611.500.-/företag

att jämföras med

• storföretag 833.333.000/företag

Vid samma jämförelse men med utlåningen som är angiven i balansräkningen 128,2 miljarder blir utlåningen företag 84,5 miljarder ./. storföretag 48 miljarder ( *exklusive lånelöften samt garantier) = 36,5 miljarder.

genomsnittliga utlåningen per företag

• vid 95.000, ca 384.000.-/företag
• vid 121.000 ca 302.000-/företag

att jämföras med

• storföretag 533.333.000/företag (*)

Frågar